Не отдавайте деньги «в никуда»!

Сегодня, 12:29 | Общество

За 9 месяцев текущего года Банк России выявил в Республике Калмыкия четыре нелегальных кредитора и одного участника финрынка, занимавшегося незаконным привлечением инвестиций граждан. Для региона это первый официально установленный случай.

Напомним, что публично принимать средства от граждан в качестве инвестиций могут участники финансового рынка, которым это законодательно разрешено: банки, брокеры, управляющие компании, лизинговые компании, потребительские сообщества (только от своих пайщиков); участники рынка, которые встречно предоставляют ценные бумаги.
Компаниям, не поднадзорным Банку России, публично собирать средства физических лиц законом запрещено с августа прошлого года. Эта мера направлена на защиту граждан, которых недобросовестные организации могут вводить в заблуждение, обещая высокую доходность или гарантированную прибыль.
За нарушение закона предусмотрена административная ответственность: штраф до 50 тыс. рублей для граждан, до 100 тыс. – для должностных лиц и до миллиона рублей – для юридических. В отдельных случаях деятельность компании могут приостановить на срок до 90 дней.
Незаконное привлечение инвестиций грозит бизнесу не только штрафами. Организацию могут включить в предупреждающий список Банка России как субъект с признаками нелегальной деятельности. За этим следуют существенные ограничения. Например, банки в таком случае повышают уровень риска при взаимодействии с клиентом в рамках платформы «Знай своего клиента». Кроме того, Роскомнадзор с согласия Генеральной прокуратуры может заблокировать сайт компании, если она распространяет информацию о незаконном сборе средств. Существенные штрафы предусмотрены и для посредников, если у компании, в интересах которой он работает, нет легального права привлекать деньги людей.
«Если организация предлагает людям вкладывать деньги, но при этом не имеет необходимой лицензии, такие действия считаются незаконными, – комментирует управляющий Отделением – Национальным банком по Республике Калмыкия Южного ГУ Банка России Аслан Медалиев. – Еще один тревожный сигнал – когда в обмен на вложения инвесторам не передают никаких ценных бумаг. Это означает, что человек фактически отдает деньги «в никуда», оставаясь без юридических гарантий. Впрочем, даже традиционные бизнесы – например, гостиницы, фермерские хозяйства или службы такси – имеют право работать с инвесторами. Но лишь при условии, что их деятельность полностью соответствует требованиям закона о ценных бумагах».
Стоит насторожиться, если компания, которая привлекает деньги граждан: не поднадзорна Банку России, но предлагает вложить в нее деньги; не предоставляет инвестору ценные бумаги; просит перевести средства в криптовалюте; гарантирует доходность; утверждает, что работает от имени легальной организации, но не может документально подтвердить посреднические полномочия. Если присутствует хотя бы один из этих признаков, велика вероятность, что перед вами мошенники.
По-прежнему активно работают в регионах нелегальные кредиторы. В Калмыкии выявлено 4 таких субъекта. Они используют агрессивную рекламу, подталкивая граждан к займам на заведомо невыгодных условиях. Особо опасны схемы, когда физические лица незаконно выдают займы под залог недвижимости (ипотеки). В этом случае граждане рискуют потерять единственное жилье. Прежде чем подписывать договор инвестирования или займа, Банк России рекомендует проверять компанию, ее бренд, адрес или сайт в перечне организаций с выявленными признаками незаконной деятельности, доступном на официальном сайте регулятора.
Наш корр.

Видео